2020年5月の資産運用状況

資産運用 20代 資産運用の実践

2020年5月の資産運用状況について、ブログを開設してから16回目となります。

将来のお金に不安があるこれから投資を始めようとする方のためのきっかけになればいいな思い、現在の資産状況を公開します。

ちなみに、前回の記事はこちらからご覧になれます。​

>>2020年4月の資産運用状況

20代 資産運用

2020年4月の資産運用状況

投資資産大公開

私が資産運用を行っている楽天証券の画面(2020年5月31日時点)を中心に公開します。

 

つみたてNISA(2銘柄)

現時点での私の投資における「核」となっているのがつみたてNISAです。

 

積み立て商品はこれまでと同様、下記のとおりです。

 

  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

 

運用成績は下記のとおりです。

つみたてNISA

(出典:楽天証券ホームページ)

 

▼つみたてNISAに関する記事はこちらからどうぞ!

>>新卒社会人1年目でつみたてNISAを始めました

新卒社会人1年目で-つみたてNISAを始めました

新卒社会人1年目でつみたてNISAを始めました

 

投資信託(2銘柄)

つみたてNISA以外での定期積み立て及びリバランス用に特定口座でも投資信託を買い付けています。

 

積み立て商品はつみたてNISAと同じです。

 

  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

 

運用成績については下記のとおりです。

投資信託

(出典:楽天証券ホームページ)

 

iDeCo(イデコ)(1銘柄)

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の積み立て商品についてですが、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを運用しています。

 

拠出額の上限は年14万4000円です。

iDeCo(イデコ)については、年2回拠出していますが、ちょうどそのときに株価も天井付近でありました。

また、拠出額が少ないことにより、手数料が相対的に割高であることから、しばらくは含み損が続くことが予想されます。

 

ちなみに、今月(6月)に引き落としがあります。

 

iDeCo(イデコ)の運用成績は以下のとおりです。

 

イデコ

(出典:JIS&Tホームページ)

 

米国株式(EFT)(1銘柄)

ドル建てで1銘柄、バンガート・トータル・ストック・マーケット(VTI)を12株保有しています。

 

運用成績は以下のとおりです。

※記録を忘れていたので、6月20日時点の運用成績になります。

米国株式

(出典:楽天証券ホームページ)

 

国内株式(6銘柄)

国内株式の運用成績は以下のとおりです。

個別株

(出典:楽天証券ホームページ)

 

インデックスファンドの積み立て割合

先進国株式:新興国株式:国内株式=8:1:1の割合で積み立てています。

長期投資の方針は変わらず基本的には、ほったらかしのバイ・アンド・ホールドです。

アセットアロケーション

 

リスク資産の積み立て割合

リスク資産である、投資信託:ETF:個別株の割合は以下のとおりです。

アセットアロケーション

 

ポートフォリオ

無リスク資産とリスク資産の割合は以下の通りになっております。

自分が許容できるリスクと生活に必要な現金は確保しています。

ポートフォリオ

 

ずっと市場に居続けるためにも、ひたすらバイ・アンド・ホールドを続けていきます。

 

投資対象および商品選びなど、投資にかかる最終判断は自己責任でお願いいたします。

 

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